Secondo il Lo ha affermato l’amministratore delegato della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, Nikhil Rathiera necessario un “ulteriore lavoro” per essere assolutamente sicuri che nessuna banca, società di pagamento o edificio avesse chiuso il conto bancario di qualcuno principalmente a causa della sua visioni politiche.
Risultati principali Approfondire il caso
Il regolatore di condotta di vicino 50.000 aziende volto a garantire che tutti i mercati finanziari siano “onesti, competitivi ed equi” è stato completato esercizio iniziale dei dati sull’accesso e sulla chiusura del conto bancario sulla base delle informazioni raccolte “in velocità” tra Luglio 2022 e giugno 2023.
Gli argomenti più comuni offerti dai fornitori di servizi bancari per chiudere, sospendere o rifiutare i conti sono stati account inattività/dormienti E preoccupazioni legate ai crimini finanziari.
L’indagine iniziale è stata lanciata in risposta a uno scandalo che ruotava intorno il controverso politico Nigel Farage da cui è stato chiuso il conto in banca Couttsuna rispettabile società bancaria che fornisce servizi di private banking e gestione patrimoniale.
L’organismo di vigilanza ha concluso che era necessario ulteriore lavoro per valutare le informazioni e colmare in modo efficace le attuali lacune mostrate nei dati. UN prospettiva internazionale sulla chiusura dei conti bancari è stata pubblicata dalla stessa istituzione.
Nel corso degli anni, è noto che alcune banche del Regno Unito hanno chiuso i conti dei clienti coinvolti in attività di gioco d’azzardo, a causa dei rischi e degli obblighi antiriciclaggio associati percepiti come più elevati.
Su cosa si concentrerà la FCA in seguito
Secondo una lettera aperta scritta in risposta al Forum dei consumatori dei giocatori d’azzardoDopo la domanda di Microsoft su individui e aziende che hanno perso l’accesso al proprio conto bancario a causa di transazioni di gioco d’azzardo o di legami con l’industria del gioco d’azzardo, l’autorità di vigilanza finanziaria ha lasciato intendere che le sue ulteriori indagini includeranno anche questo argomento.
Inoltre, il seguito della loro revisione iniziale avrebbe anche lo scopo di garantire che tutti i dati che sono stati loro comunicati siano accurati, con particolare attenzione alle aziende anomale.
Di più lavoro di vigilanza Sarebbe inoltre necessario verificare le conclusioni delle società sui conti che hanno chiuso sulla base di determinate opinioni politiche. Ulteriori valutazioni sui conti chiusi argomenti legati al rischio reputazionale sarebbe inoltre necessario, come annunciato dalla FCA.
L’autorità di vigilanza esaminerà anche le richieste di conti bancari standard e le rescissioni che erano state rifiutate, nonché le relative ragioni 1,1 milioni nel Regno Unito erano attualmente “unbanked”, oltre allo studio delle principali caratteristiche di detta popolazione.
L’amministratore delegato Rathi ha inoltre commentato che una questione cruciale per i politici è se tutti “gli individui, le imprese e le organizzazioni” debbano trarre vantaggio dal diritto di possedere un conto bancariosimile ad altri paesi.
Infine, anche il follow-up mirerebbe a farlo interagire con gruppi e organizzazioni di consumatori e ottenere una comprensione più profonda delle proprie esperienze e dell’impatto della chiusura, del rifiuto o della sospensione del proprio conto bancario.
Nell’aprile 2022, la FCA sequestrati 2 milioni di sterline (2,60 milioni di dollari) da QPay Europa a causa del denaro collegato a a Frode bancaria da 150 milioni di dollari che si è svolto nel NOI.
All’inizio del 2023, l’autorità di vigilanza finanziaria ha ceduto con fiducia, una piattaforma di pagamento internazionale per transazioni digitali da conto a conto, il via libera all’acquisizione Ecospesauna piattaforma bancaria aperta per i pagamenti con sede nel Regno Unito.
