UN consulente per gli investimenti precedentemente impiegato da Wells Fargocon sede a Union County, nel New Jersey, è stata condannata a tre anni e sei mesi di reclusione per aver orchestrato un sofisticato schema di frode finanziaria, che ha comportato una perdita totale di $ 626.478 per cinque clienti.
Il consulente finanziario sfruttatore prende di mira i clienti vulnerabili
IL Imputato di 39 anni ha manipolato la fiducia delle sue vittime, approfittando delle loro vulnerabilità, alcune delle quali erano anziane, disabili o alle prese con perdita di memoria. Ha convinto i suoi clienti a trasferire denaro dai loro conti di intermediazione a conti personali, con il pretesto di effettuare investimenti per loro conto.
Tuttavia, invece di utilizzare i fondi per lo scopo previsto, ha incanalato il denaro attraverso una rete contorta di entità legate ad amici e familiari, alla fine. reindirizzare i fondi a se stesso.
I pubblici ministeri federali hanno rivelato che anche l’imputato aveva costruito in modo eccessivo rapporti personali con i suoi clienti, abusando ulteriormente della sua posizione di consulente per gli investimenti. Questa manipolazione si è estesa a tre fratelli, di 83, 86 e 93 anni, che vivevano tutti insieme. Nonostante abbia condiviso con loro vacanze e momenti personali, il consigliere della Wells Fargo ha continuato senza sosta le sue attività fraudolente.
Il piano cominciò a sgretolarsi quando i fratelli si insospettirono della mancanza di rendimenti sugli investimenti e affrontarono l’imputato. In risposta, li ha inviati documenti falsificati pretendendo di mostrare i propri fondi in una società di intermediazione separata. Questo inganno è stato rapidamente smentito dalla presunta società di intermediazione, confermando la natura fraudolenta delle richieste.
La giustizia è servita mentre Wells Fargo collabora alle indagini e rimborsa le vittime
Durante l’indagine, Wells Fargo ha collaborato strettamente con le autorità, evidenziando il proprio impegno a sostenere i più alti standard etici per i propri dipendenti. Oltre a collaborare pienamente alle indagini, Wells Fargo risarcito le vittimemitigando parte del danno finanziario causato dalle azioni del rogue advisor.
Il processo si è concluso con a dichiarazione di colpevolezza a un conteggio di frode telematica e frode su titoli. Il patteggiamento ha aiutato l’imputato a evitare una potenziale pena massima di due decenni dietro le sbarre. La sentenza è stata presieduta da Il giudice distrettuale statunitense Madeline Cox Arleoche ha imposto non solo la pena detentiva ma anche una libertà vigilata di tre anni.
La dipendenza dal gioco spesso spinge le persone a commettere attività fraudolente. Un altro caso recente ha visto un ex contabile in Australia ammettendo oltre 100 accuse per aver utilizzato i fondi dei clienti per sostenere la sua dipendenza dal gioco d’azzardo. Presumibilmente ha frodato l’ufficio fiscale australiano e i clienti per oltre 1,4 milioni di dollari australiani (937.000 dollari) in cinque anni. Ha spostato denaro tra i conti dei clienti e un “conto antifrode” personale, utilizzando questi fondi per il gioco d’azzardo online, comprese le scommesse sulle corse.
